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团伙克隆手机卡实施网络盗窃 警方解密存款被盗之谜

来源: 楚天金报 2015-04-18

  图为:一名犯罪嫌疑人落网(警方供图)

  楚天金报讯

  记者 周寿江 通讯员 汪涛 徐石泉 卢铁 郑强

  身份证、手机、银行卡不曾离身,账户上的钱却不翼而飞。一查发现,与银行账户绑定的手机卡被人冒名补办,账户上的资金进而被转走。

  去年底发生在荆州市的两起“手机卡‘被补办’、银行卡遭盗刷”案件,引起当地警方高度重视,警方历时近4个月,先后抓获20名犯罪嫌疑人,侦破系列案件10余起,涉案金额达百万元。

  离奇失踪

  手机卡被补办

  银行卡遭盗刷

  荆州警方表示,该类案件侦破得不多,特别是将上线、下线一网打尽的,在湖北当属首例。

  2014年12月19日,居民何某到荆州开发区长港路派出所报案,称他银行卡中的3万元现金凭空消失,为此他找过开户行,银行工作人员查询发现,何某卡上的3万元钱被转走后,被人在广州取出。令何某感到不解的是,他人一直在荆州,近期也未去过广州,而且银行卡一直在身上。

  调查中,何某说,此前一天,他的尾号3176的手机卡,突然无法拨号。经查询发现,当月18日,何某的手机卡在监利县周老嘴镇被一男子持假身份证补了卡。其银行卡里的现金蹊跷失综发生在手机卡补卡之后。

  类似案件随后再度发生。当月31日,当地居民曹某到长港路派出所报案说,他的手机卡也被人补办,随后绑定该手机卡的银行卡被人盗刷8万多元。警方调查发现,当月30日,在监利县新沟镇,一名男子持假身份证补办了曹某尾号为4386的手机卡,随后曹某银行卡里的现金被悉数转走。

  据介绍,从去年12月至今年1月中旬,荆州开发区公安分局先后接到8名群众此类报警。经警方初查,该类案件受害人在银行预留手机号均有被人补卡的情况。

  留下线索

  找到监控视频

  警方锁定“黑手”

  类似案件连发,1月5日,警方随即成立了侦查专班。民警迅速前往补卡的手机营业点,发现涉事的两处营业点均无视频监控,也未留身份证复印件,更没有二代身份证识别器。侦查工作因之一度陷入僵局。

  今年1月13日,受害人曹某发现其尾号为4386的手机卡,再度遭人补办,补办营业点在松滋市新江口镇。民警迅速赶到新江口镇,这一次,虽然犯罪嫌疑人依然没留下身份证复印件,但民警在营业厅附近找到了视频监控设备,相应时段视频中出现的一名中年女子被纳入侦查视线。民警围绕该女子展开调查,从而查出补卡指使者是一持仙桃手机号码、名叫“周杰”的男子。

  通过对“周杰”的侦查,警方得知其将于1月30日在仙桃某地收取一快递包裹,内有5张空白银行卡。警方立即赶赴该快递店开展侦查,成功获取“周杰”正面照片一张。同日,“周杰”与另外两名男子相约在仙桃一咖啡厅商谈“业务”,专案组成功获取了3人见面的视频资料。

  2月3日,“周杰”在天门南站出现。跟踪民警发现“周杰”与在此前在咖啡厅商谈“业务”的其中一名男子同行,乘坐D5858次动车至武汉。通过车票实名制,警方很快确定了“周杰”的真名为代某,仙桃人;同行男子陈某是其老乡,也是其司机。

  犯罪链条

  各环节分工明确

  与头目单线联系

  随着调查的深入,警方发现代某等人系团伙作案。代某等人均通过QQ号与外界联系“业务”,内部沟通经常用暗语,他们将包含有姓名、身份证号、银行卡号、银行预留手机号等公民个人信息的资料称之为“四大件”,并简称为“料”。整个犯罪链条包含了非法获取、贩卖公民个人信息的“供料”人、将诈骗资金转账的“洗料”人、取款套现的“下料”人、制作假身份证的“备料”人以及到手机营业厅补办手机卡的补卡人。

  警方还查明,代某作为该团伙的核心,他从互联网上寻找各个环节的联络人,从制作假身份证、补卡人到转账取款人,形成“一条龙”的犯罪链条,每个环节的负责人都有明确分工,各环节的负责人均只与代某单线联系,不同分工的负责人互不认识,也互不联系。

  侦查发现,代某主要是从网上结识贩卖信息的人群,从而获取公民个人信息,最开始的时候,即受害人何某、曹某的信息,代某是经由其远方表叔卿某提供的,由于代某连续找的洗料人山西“小郭”等都将诈骗所得的钱全部卷走,其表叔之后不愿再向其“供料”。接下来,代某开始自己从网上寻找“供料”人,在网络上先后结识孝感的李某团伙、深圳某银行职员“小云”、海南的“王者之恋”等人。

  补办电话卡需要身份证,代某便找到街头制作证件的人陈某,由他负责制作假身份证。代某并不亲自到营业厅补办电话卡,他在网上结识了补卡组织者“踏雪寻梅”。补完卡之后的转账,他则交给了曾某,即曾经与代某、陈某一起在咖啡厅碰头的另一男子。

 

  跨省追缉

  疯狂作案时

  上线下线相继落网

  在专班民警对代某团伙进行监控及调查的同时,该团伙在短短一周之内疯狂作案四起,造成4名受害人50多万元损失。

  2月7日,代某通过深圳“小云”获取受害人王某“四大件”信息,并将其银行卡盗刷11.8万元。

  2月11日,代某在网上找到海南“王者之恋”(“供料”者),为其转出受害人胡某银行卡上的20万元。

  2月14日,代某通过“王者之恋”获取受害人李某个人信息,将其银行卡上20万元转出。

  3月1日,专班获知代某将组织团伙成员于近期赴宜昌、襄阳、长沙等地作案,立即收网。3月2日凌晨,抓捕小组进驻仙桃,抓获代某、陈某等12名涉案人员。随后,专案组乘胜追击,分赴海南等十余省市,行程3万多公里,成功将何某等8名犯罪嫌疑人抓获归案。

  追问

  四大漏洞考问部门监管

  非U盾用户易中招

  警方表示,案件暴露了很多漏洞,考问着部门监管的严谨与规范。

  警方介绍,目前市面上的网银,主要包括U盾、动态口令卡、手机绑定银行卡等。在此案中,犯罪嫌疑人供述,他们在选取目标时,多选取不是U盾的网银用户,犯罪嫌疑人可通过身份证号补办假身份证,然后持假身份证补办与银行卡关联的手机号,再根据网银账号登录时的动态密码,便能成功转走市民银行卡内的资金。

  此外,有些市民在设置一些密码时,喜欢使用生日等作为密码,这让犯罪分子能够简单试试就破解。

  持假证竟能补手机卡

  犯罪嫌疑人能否成功补卡,是该团伙能否盗取市民银行卡资金重要的一环。虽大多手机卡都已经实名制,但警方调查发现,不少城乡接合部或者乡镇,在实名制上监管较松,也没有严格地安装有二代身份证识别器,这就导致了持假身份证就能成功补卡。

  银行“内鬼”卖客户信息

  警方称,转账和将钱取出都需要银行卡,而犯罪嫌疑人为规避监控,多采用一些“黑卡”,这些卡是哪里来的?持身份证才能办的卡,为什么可以随意在网上通过交易的方式进行买卖?银行应对一人多卡者特别是有几十张卡者要加强监控监管,严厉打击银行卡买卖犯罪。

  其次,在此次案件中,深圳某银行职员“小云”,作为银行职员,监守自盗,直接从内部获取客户银行卡信息,并将此信息进行贩卖。由此可见,加强银行内部管理,提升职员素质也很重要。

  网银快捷支付存漏洞

  在犯罪嫌疑人代某的供述中,他从网上买的市民个人信息中,主要有姓名、身份证号、银行卡号、与银行卡号预留的手机号,没有银行卡密码或网银支付密码,他们也能成功将钱转出。

  为了验证,民警通过转账、网上消费、微信支付等方式试验,发现只要与银行卡关联的手机号在手中,均可根据动态密码或验证码登录,并转走银行卡资金。

   除此之外,公安机关还要加大打击制假力度,特别是要加强身份证的管理,严惩制假犯罪。

编辑: 管理
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