金融犯罪花样多这些常见的骗术你一定要了解！

来源：荆州电视台 2018-07-25

　　荆州新闻网消息(记者王成文)如果市民去银行交易，必然会使用到银行卡或者存折，不过您知道吗？在这小小的卡片中承载着个人的重要信息，一些犯罪分子利用高科技手段获取公民的个人信息来进行违法犯罪，市民一不小心就会掉入他们的“圈套中”，下面我们来看三个案例。

　　案例一：假冒公检法 骗取银行卡资金

　　近日，上海市民李某接到一个自称是闵行公安局的警官，说自己牵涉了一起非法案件，被告知其个人银行卡号账户已冻结，需配合调查才能解冻账户。

　　这名假冒的警官告知李某，先缴纳15000元，就可以把银行卡激活。李某来到柜台，准备向对方汇剩余余款，银行工作人员了解实情后，要求李某立马停止操作。

　　随后银行工作人员立即报警。

　　案例二：手头急用钱信用卡套现反被骗

　　近日，南京市民黄女士手头有点紧，想用信用卡套现来缓解一下，结果现金没套出来，反而中了骗子的圈套。

　　骗子要黄女士在微信上购买产品，说收取3%的服务费，然后再把套现的钱转给她。

　　黄女士试着用信用卡购买了对方指定的4000元产品，然后卡刚刷完，对方就将黄女士拉黑。黄女士意识自己受骗了，于是报了警。

　　警方表示信用卡套现属于违法行为，情节严重者将面临刑事处罚。

　　案例三：警惕冒名办卡抵制“洗钱”犯罪

　　近日山东济南警方在银行工作人员的配合下，破获了一起冒用他人身份证，办理大量银行卡的犯罪案件。

　　这些身份证有个共同的特点，就是不少人的面貌有着相似之处。嫌疑人通过在网络上有针对性地招募人手，让人化妆后，拿着这些身份证到银行办理银行卡，而银行工作人员也很难在短时间内辨认清楚，嫌疑人很容易蒙混过关。

　　到案发前，犯罪嫌疑人在全国各地先后办理了400多张银行卡，而这些银行卡先后被卖往了国外某公司用于洗钱等违法行为。

　　前面我们说的三个案例都是围绕银行账户安全展开的，钱袋子就是我们普通老百姓的命根子。那么如何来守住自己的钱袋子，让违法犯罪分子无可乘之机。近日银行的工作人员给记者传授了一些常见的防范账户安全的知识。

　　时代在进步，犯罪分子的伎俩层出不穷，冒充公检法工作人员来骗取钱财的事件也时有发生。在第一个案例中，上海市民李某因为放松警惕，结果落入犯罪分子的“圈套”。在日常生活中，广大的金融消费者，一定要通过正规的110渠道去核实。

　　现在很多消费者在购物的时候会选择使用信用卡，一是可以缓解资金不足的燃眉之急，二是及时还款时还能提升自己的信用度。不过，案例二中消费者却打起了信用卡套现的“主意”，最后自己落入犯罪分子的“陷阱”。信用卡套现容易让个人陷入以卡养卡，以债还债的恶性循环，还不上的话会影响到个人征信，如果情节严重，又逾期的话，会被追究刑事责任。

　　案例三中，犯罪分子大量收购银行卡来进行犯罪行为，无形当中办卡人就成为了犯罪分子的帮凶。一旦涉及到金融诈骗，那办卡人会被卷入到案件中，接受连带的法律责任，还有可能面临个人名下所有的银行卡账户资产被冻结。

　　除了以上三个案例，银行工作人员还给我们介绍了其它危害账户安全的常见手段。

　　我们处在一个网络发达的时代，到哪里都习惯性的链接WiFi，在使用共享信息的同时也会存在金融风险。非正规的公众WiFi里暗藏木马病毒，会威胁到您的账户资金安全。大家一定要妥善保管好自己的储蓄卡以及以及银行的网银动态码，一旦丢失请及时告知银行并挂失。

　　银行工作人员提醒，涉及到账户资金的信息，在不了解的情况下不要急于操作，可以先致电各银行机构的客服热线，或者到网店咨询，避免不必要的麻烦。

编辑：管理

荆州新闻网版权与免责声明

1、凡本网注明“来源：荆州新闻网、荆州广播电视台”的所有作品，版权均属于荆州新闻网，未经本网授权不得转载、摘编或利用其它方式使用上述作品。
2、已经本网授权使用作品的，应在授权范围内使用，并注明"来源：荆州新闻网"。违反上述声明者，本网将追究其相关法律责任。
3、荆州新闻网转载其他媒体稿件是为了传播信息，稿件不代表本网观点。如因作品内容、版权和其它问题需要同本网联系的，请在相关作品刊发之日起30日内进行。